登录注册
请使用微信扫一扫
关注公众号完成登录
我要投稿
(3)CDM项目信用增级服务
除为CDM项目提供绿色信贷、账户管理等基本服务外,商业银行的碳金融业务还可延伸到为CDM项目提供信用增级服务。由于原始CDM交易类似一种远期交易,不确定性和风险较大,其发展面临一定的障碍。在这种情况下,商业银行可为CDM项目开发者提供信用增级,由此创造出经担保的CERs,从而促进碳金融市场的发展。
(4)CDM项目财务顾问服务
CDM项目财务顾问服务是指凭借商业银行的信息优势,协调项目发起人、国外投资者、金融机构和政府部门之间的业务关系。
作为“存款货币银行”一种的商业银行,“发放短期、中期和长期贷款”是他们的主要业务经营范围之一。因此商业银行应该加大其在CDM项目上的贷款力度,尤其是对那些具有可持续发展效应的项目。由于CDM项目贷款存在巨大的风险,因此商业银行正在积极寻找规避风险的方法和机制。例如积极创新碳权质押融资贷款,担保抵押是防止贷款资金不能回收的一道防线。CDM项目的碳权质押贷款等是融资创新的有效途径。
2、碳金融中间业务
中间业务是指“凡银行并不需要运用自己的资金而代理客户承办支付和其他委托事项,并据以收取手续费的业务统称”。作为碳金融主要参与者的商业银行,除了绿色信贷,还可以发挥自己的专业特长,拓展中间业务,为客户提供碳金融理财、信托、信用卡、账户管理、财务顾问以及信用评估与保函等服务。
以碳排放权为基础国外商业银行开发出了三大类的低碳中间业务。其一,碳金融理财、咨询、财务顾问业务;其二,登记、托管、结算和清算等账户管理业务;其三,信用评估与保函、信用证、担保等信用增级服务业务。美国银行开发的围绕碳信用的登记、托管、结算和清算业务、荷兰银行为碳交易客户提供的经纪、代理、信息服务业务、韩国光州银行推出的“碳银行”计划等业务是商业银行碳金融中间业务的典型代表。
碳金融中间业务一般包括为碳排放交易方的项目提供财务顾问服务、咨询服务及其他服务。前期是以CDM项目咨询为收入,开展CDM项目开发业务;利用商业银行遍布各省市区的营销资源,筛选适合进行CDM项目开发的目标客户,锁定重点目标;专业团队全程跟进整个项目的设计、立项、注册、监测、核查、CERs签发等全流程。对于已经完成CERs的CDM项目,商业银行海外分行可协助进行买方的推介,实现海内外联动,带动海外业务发展。
3、碳金融产品创新
除了最基本的远期、期货等碳金融产品外,商业银行正积极创新其他碳金融产品。如碳证券、碳基金等各种金融衍生产品。银行还可开发与碳排放权挂钩的理财产品,以及开发连接不同市场的套利产品,如CERs和EUAs之间以及CERs与ERUs之间的互换交易,不仅能获得收益,又可加强市场流动性。
4、介入政策制定
中国商业银行介入碳金融也可以可以制定相应的碳金融政策方针,使人民币成为碳交易计价的主要结算货币,培养完善的碳金融中介市场。
案例分析
(一)兴业银行:国内首单碳配额卖出回购业务落地
2016年4月,国内首单碳配额卖出回购业务在沪落地——兴业银行与春秋航空股份有限公司、上海置信碳资产管理有限公司在上海环境能源交易所签署《碳配额资产卖出回购合同》,交易标的达50万吨碳配额。这也是国内航空业参与碳金融创新的首单业务。
该单卖出回购业务由春秋航空向置信碳资产根据合同约定卖出50万吨2015年度的碳配额,在获得相应配额转让资金收入后,将资金委托兴业银行进行财富管理。约定期限结束后,春秋航空再购回同样数量的碳配额,并与置信碳资产分享兴业银行对该笔资金进行财富管理所获得的收益。
这种碳配额资产管理模式,既保证了春秋航空作为控排企业可以无风险完成履约,又可以盘活碳配额资产,在获得融资的同时,实现碳配额资产的高效管理。该模式引入了控排企业、碳资产管理公司和商业银行三方共同参与,实现了多方共赢。这是继2014年在深圳成功落地国内首笔碳资产管理产品后,该行碳金融业务的又一创新。
数据显示,预计到2020年,每年碳排放许可的期货市场价值将达到600亿-4000亿元,现货市场将达到10亿-80亿元。作为国内绿色金融的领跑者,市场嗅觉灵敏的兴业银行早就关注碳金融这一巨大市场并提前布局。2007年,该行就涉足碳交易市场,独立开发碳资产评估工具,在全国率先推出涉及碳交易前、中、后台国际碳金融综合产品服务、首笔碳配额质押贷款业务和首个基于银行系统的碳交易代理开户系统等,经过多年发展,兴业银行在国内碳金融业务领域已牢牢占据领先优势。
(二)浦发银行:携手广碳所推出新型绿色信贷支持低碳经济发展
1、广碳所推出新型绿色信贷
绿色信贷政策通常利用贷款品种、期限、利率和额度等手段支持环保、节能项目或企业,同时对违反环保、节能等方面法律法规的项目或企业采取停贷、缓贷甚至收回贷款等处罚措施。如果借款人不愿或不能遵守“赤道原则”(国际公认的旨在判断、评估和管理项目融资中的环境与社会风险的金融行业基准)所提出的社会和环境政策,银行就会拒绝为其项目提供贷款。我国绿色信贷政策于2007年7月正式启动,目前已成为一项十分活跃的环境经济政策,是促进节能减排的重要经济手段。
浦发银行于2016年1月成功在全国银行间债券市场发行了境内首单绿色金融债券,首期规模200亿元,募集资金全部用于投放绿色信贷,支持改善环境、应对气候变化的绿色项目。此次新型绿色信贷由于是从绿色金融债券募集的资金中专项安排额度,具有额度保障、利率优惠等特点。
作为浦发银行的战略合作伙伴以及重要的绿色金融创新平台,广碳所将携手浦发银行对新型绿色信贷进行推广,并且鼓励企业在获取资金时使用碳排放权进行抵押。
2、本次绿色信贷支持的主要领域
按照中国金融学会绿色金融专业委员会的《绿色债券支持项目目录》和中国银监会的《绿色信贷指引》以及广东省发改委的相关要求,本次绿色信贷将重点支持节能、污染防治、资源节约与循环利用、清洁交通、清洁能源、生态环保和适应气候变化等6个项目,含31小类。从投放项目类型来看,覆盖了《绿色债券支持项目目录》中的六大类,其中,节能、污染防治、资源节约与循环利用等领域的重大民生项目、具有重大社会影响力的环保项目占有较大比重。除了传统的水电、风电等清洁能源项目,热电联产、绿色建筑等节能项目,垃圾焚烧、污水处理等污染防治项目等资源循环利用项目,轨道交通、新能源汽车等绿色交通项目外,浦发银行还支持了一批交通领域互联网应用、生态修复等先进技术、深绿技术,有效的推动经济结构转型升级和经济发展方式的转变。
注:本文摘自银通智略报告《客户经理手册》(2016年4月)
延伸阅读:
特别声明:北极星转载其他网站内容,出于传递更多信息而非盈利之目的,同时并不代表赞成其观点或证实其描述,内容仅供参考。版权归原作者所有,若有侵权,请联系我们删除。
凡来源注明北极星*网的内容为北极星原创,转载需获授权。
随着全国碳市场建设正式启动以及各地试点碳市场的深入发展,己有越来越多金融投资机构参与到碳金融市场交易中,涌现出多种碳金融产品。其中,碳配额抵质押融资是目前发展较为成熟的碳金融产品之一,湖北、广东、深圳、北京、上海等试点碳市场以及部分金融机构(银行)均已参与其中。广东省地方标准《碳
4月2日,湖北世纪新峰雷山水泥有限公司与中信证券股份有限公司完成碳配额回购融资业务,为企业实现融资金额1000万元。该项业务既是鄂州市控排企业的首单碳回购业务,也是该企业在绿色金融创新之路上的又一实践。碳配额回购业务对于企业盘活碳资产、拓宽低碳融资渠道、助力碳控排企业的绿色发展等具有积
12月25日,山东聊城市人民政府办公室印发聊城市促进碳金融发展的若干措施的通知,其中提到,重点支持风能、太阳能、生物质能、地热能、氢能等新能源发展和煤炭清洁高效开发转化利用等传统能源转型。支持社会资本参与新型储能建设,鼓励为大容量储能技术研发推广提供融资支持。建立和完善适应高比例新能
北极星碳管家网获悉,11月26日下午,2023碳达峰碳中和论坛暨深圳国际低碳城论坛——碳交易论坛在深圳国际低碳城圆满举行。会上,国内首个碳资产证券化项目签约,这是深圳市南山区推动碳市场创新可持续发展的又一亮点举措。与此同时,还发布了南山促进绿色低碳发展政策及专项资金首批扶持项目,共扶持项
北极星碳管家网获悉,11月13日,青岛市人民政府办公厅发布了关于印发青岛市碳金融发展三年行动方案(2023—2025年)的通知,《方案》提出,力争到2023年底,绿色金融规模获得较大提升,转型金融发展取得积极突破。到2025年底,碳账户应用场景更加多样,碳金融产品更加丰富,碳交易市场参与度有效提升;
从过去这几年一直到现在绿色债券依然是在快速增长的市场,而且我们非常可喜发现绿色债券已经从最早一级发行市场也就是说银行和企业主导,逐步在二级市场也有大量的交易和买入,特别是以绿色债券为主相关二级市场资管产品。所以整个绿债市场也是在高速增长。——兴业银行碳金融研究院高级研究员吴艳阳10
近日,国家电投东北公司阜新发电公司配额质押贷款成功落地,成功与中国民生银行股份有限公司沈阳分行贷款金额1亿元,超前完成2023年碳金融登高任务,助力完成集团公司登高任务,为推动该公司碳金融创新探索和良好夯实了基础。一直以来,该公司积极落实国家电投关于“碳金融是碳资产和碳产业(包括碳交易
“切身感受到碳市场对企业经营、管理的意义和影响”“在积极履约过程中不断推进清洁低碳转型发展”……我国碳排放权交易市场上线运行已满两周年,参与碳交易的电力企业纷纷表示,在碳市场的作用下,企业的减排意识和能力水平得到有效提高。数据显示,两年来,参与碳交易的企业明显增加,碳排放配额累计
8月2日,国家电投党组书记、董事长钱智民到北京绿色交易所有限公司(以下简称“北京绿色交易所”),与北京产权交易所党委书记、董事长朱戈,北京绿色交易所董事长王乃祥会谈交流,就开展多领域合作达成共识。朱戈对钱智民一行的来访表示欢迎。他表示,北京绿色交易所深耕低碳发展领域,服务各级政府和
近日,由能源基金会支持,绿色金融60人论坛(GF60)牵头国务院发展研究中心金融研究所、上海环境能源交易所开展的《碳市场金融属性的发展与完善》课题报告正式发布。全国碳排放权交易市场在推动绿色低碳发展的过程中发挥了哪些作用?如何以最小成本实现减排目标?有哪些国际碳市场经验可供借鉴?围绕这
兴业银行乌鲁木齐分行近日成功为新疆恒联能源有限公司“2×660MW超临界燃煤机组节能一体化改造工程”发放了3.95亿元中长期低碳转型挂钩贷款,用于支持企业实现国家及自治区对煤电机组改造升级的要求,降低现役机组发电煤耗,提升市场竞争力。改造后,机组每年减少标煤消耗量10.2万吨,折合碳减排量6.83
北极星电力网获悉,7月2日,生态环境部发布关于公开征求《2023、2024年度全国碳排放权交易发电行业配额总量和分配方案(征求意见稿)》意见的通知,环办便函〔2024〕216号。为加强全国碳排放权交易市场建设管理,做好发电行业2023、2024年度配额分配相关工作,根据《碳排放权交易管理暂行条例》,生态
温室气体自愿减排项目审定与减排量核查(以下简称审定与核查)是碳市场有效运行的重要环节,审定与核查质量直接影响碳交易质量。市场监管总局根据《中华人民共和国认证认可条例》《温室气体自愿减排交易管理办法(试行)》《认证机构管理办法》,按照资源合理利用、公平竞争和便利、有效的原则,依法依
在积极响应国家碳排放权交易制度的大背景下,华电昌吉分公司为确保2023年碳排放工作的顺利进行,经过自治区生态环境厅的严格委托与监督,于4月中旬至5月下旬间,依次接受了中农禾晟环境技术有限公司的核查以及中国质量认证中心有限公司的复查。双重核查的严谨流程,确保了公司2023年碳排放总量及排放强
为进一步提高区域内碳排放管理人员的履职能力和业务水平,6月19日-21日,广东公司2024年碳排放管理员技能培训班在韶关公司举行,公司市场营销部、生产技术部及基层单位有关人员共计47人参加培训。开班式上,广东公司副总经济师兼市场营销部主任王璐作动员讲话,韶关公司党委书记、董事长宫全德致欢迎辞
近3年的时间,足够我们发现碳市场的不足之处。(来源:能源新媒文/本刊记者武魏楠)碳价涨了。4月24日,据全国碳交易市场数据,当天全国碳市场收盘价为100.59元/吨。这是全国碳市场价格首次突破百元关口。而就在不到1月之前的3月28日,全国碳市场收盘价站上90元/吨高位,价格首次突破90元/吨。与2021年
随着全球应对气候变化进程的不断推进,碳交易市场变得越来越重要。准确预测碳价,既能为政府宏观调控提供更好的参考指标,也能助力企业更有效地管理碳资产和碳金融风险。2021年7月中国全国碳市场正式启动交易,首先将电力行业纳入碳排放管控,未来计划陆续纳入建材、有色、钢铁、石化、化工、造纸、民
5月10日,中国人民银行、生态环境部、金融监管总局、中国证监会联合召开绿色金融服务美丽中国建设工作座谈会,传达学习党中央、国务院关于全面推进美丽中国建设的总体部署,交流金融支持绿色低碳发展和美丽中国建设有关经验做法,研究部署下一阶段工作。中国人民银行党委书记、行长潘功胜,生态环境部
近日,中国招标投标公共服务平台发布公告,湖北联投东湖高新集团旗下光谷环保成功中标长丰县林业碳汇项目,实现从咨询规划、绿色低碳项目到碳交易的绿色低碳全产业链业务落地。林业碳汇开发是利用森林的储碳功能,通过造林和森林经营管理等活动,提高森林等生态系统吸收固定二氧化碳能力,利用国家温室
海浪拍打着海岸,溅起朵朵浪花。4月28日,一艘艘钢铁巨轮停靠在东北地区最大的造船码头——中国船舶集团大连船舶重工集团有限公司(以下简称“大连造船”)码头旁,工人们正加紧开展设备安装、系统调试、涂装等舾装作业。当天,辽宁大连供电公司“辽·亮”服务万里行专班的3名班员前来走访,与大连造船
4月28日,河南电力信通公司基于区块链技术的电碳协同应用负责人王心妍登录应用,查询绿电生产碳减排和能源消耗碳排放智能合约调用次数,查看兰考县域重点企业绿电交易电量、碳排放量等数据。近年来,兰考县作为全国首个农村能源革命试点县,着力构建特色产业体系,推动县域经济高质量发展,2023年全县
能源的绿色低碳转型是推动经济社会全面绿色低碳转型的核心和基础性内容,也是提升能源系统本质安全的长远性战略。“四个革命、一个合作”能源安全新战略深入实施十年来,可再生能源的快速发展成为了中国务实推动绿色发展和应对气候变化的一个亮眼“名片”。截至2023年底,中国可再生能源发电装机超过14
天津市生态环境局7月3日市发布生态环境局关于通报2023年度天津市温室气体重点排放单位碳排放履约情况的函,天津市纳入企业共154家,完成履约企业154家,履约率100%。市生态环境局关于通报2023年度天津市温室气体重点排放单位碳排放履约情况的函各有关单位:根据《天津市碳排放权交易管理暂行办法》(津
近日,广东省委、省政府印发了《关于支持惠州加快构建绿色低碳产业体系打造广东高质量发展新增长极的意见》,提出有序推进碳达峰碳中和,支持惠州推动能源消耗总量和强度双控逐步转向碳排放总量和强度双控,实施能效“领跑者”行动,推动石化项目减碳改造。瞄准能效标杆和环保绩效A级水平,加大节能、
今天,生态环境部发布了2023-2024配额分配方案的征求意见稿,相对于前两个履约期又有了较多的变动,具体有哪些变动,这些变动对碳市场影响如何,我们一起来看一看。(来源:微信公众号“老汪聊碳中和”)相关阅读:《2023、2024年度全国碳排放权交易发电行业配额总量和分配方案(征求意见稿)》碳排放
生态环境部等15部门日前联合印发《关于建立碳足迹管理体系的实施方案》,明确要建立健全碳足迹管理体系,发布重点产品碳足迹核算规则标准。为了满足出口需要,国内一些外贸型企业在开展碳足迹管理方面已经先行一步,目前有哪些经验可以总结?要加强碳足迹管理,企业需要怎么做?中国环境报记者就此采访
为进一步发挥市场机制对控制温室气体排放、降低全社会减排成本的重要作用,切实做好全国碳排放权交易市场2023、2024年度配额分配工作,助力我国实现碳达峰碳中和目标,根据《碳排放权交易管理暂行条例》,生态环境部制定了《2023、2024年度全国碳排放权交易发电行业配额总量和分配方案(征求意见稿)》
北极星电力网获悉,7月2日,生态环境部发布关于公开征求《2023、2024年度全国碳排放权交易发电行业配额总量和分配方案(征求意见稿)》意见的通知,环办便函〔2024〕216号。为加强全国碳排放权交易市场建设管理,做好发电行业2023、2024年度配额分配相关工作,根据《碳排放权交易管理暂行条例》,生态
为高水平推进首批国家减污降碳协同创新试点城市建设,浙江省湖州市生态环境局起草了《湖州市国家减污降碳协同创新试点城市建设实施方案(征求意见稿)》,目标到2026年,减污降碳协同“四梁八柱”基本构建,碳排放强度下降与生态环境质量改善协同推进取得明显成效,减污降碳协同指数位居全省前列,高新
北极星电力网获悉,《华电能源2023年度ESG报告》全文发布,据披露,华电能源在碳市场第二个履约期履约率100%,万元产值二氧化碳排放量完成值19.78吨/万元,科学开展碳交易工作,出售碳配额200万吨;全年共进行各类环保监督检查47次,对已发现的问题进行整改,并列入环保“一本台账”闭环管理;所有燃煤
北极星电力网获悉,龙源电力发布2023年社会责任报告。据披露,截至2023年12月底,公司控股装机容量35,593.67兆瓦。其中风电控股装机容量27,754.39兆瓦,其他可再生能源控股装机容量5,964.28兆瓦,火电控股装机容量1,875.00兆瓦。公司全年营业总收入376.42亿元,资产总额达到2,292.56亿元。龙源电力温室
青岛市住房和城乡建设局等15个部门印发《青岛市城乡建设领域碳达峰工作方案》,目标2060年前,城乡建设方式全面实现绿色低碳转型,系统性变革全面实现,美好人居环境全面建成,城乡建设领域碳排放治理现代化全面实现,人民生活更加幸福。青岛市城乡建设领域碳达峰工作方案城乡建设领域绿色低碳发展,是
张家口市人民政府印发《国家碳达峰试点(张家口)实施方案》,结合张家口市资源禀赋特点、经济社会发展水平、未来发展需求以及产业结构、能源消费和碳排放情况现状和“双碳”工作基础,对我市碳达峰工作重点难点进行了分析。鉴于我市经济社会发展任务仍然较重,现代产业体系体量较小,绿电优势转化为发
请使用微信扫一扫
关注公众号完成登录
姓名: | |
性别: | |
出生日期: | |
邮箱: | |
所在地区: | |
行业类别: | |
工作经验: | |
学历: | |
公司名称: | |
任职岗位: |
我们将会第一时间为您推送相关内容!