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近年来,受经济发展步入新常态、能源结构调整、降低碳排放等多重因素影响,煤炭需求大幅下降,供给能力持续过剩。
煤炭产能过剩也传导到金融体系。随着煤炭企业亏损面积进一步扩大,且销售及回款难度加大等因素使得行业内企业经营获现能力减弱,偿债指标弱化,煤炭企业信用风险进一步上升。近来, 有关各大银行收紧对煤炭行业信贷政策的消息更是频频见诸报端。银行业如何看待身处困境的煤炭行业?对煤炭行业的支持有哪些变化?本报记者就此专访了平安银行能源矿产金融事业部总裁樊位洲。
煤炭行业的问题是阶段性的
记者:当下煤炭行业走入困境,您认为这种困境是暂时的还是长期的?
樊位洲:基础能源在相当长的时间内,还是人类长远经济发展通向丰裕社会的物质保障。当前大宗商品价格下行是经济周期触及底部的一个过度反映,大宗商品往往在涨的时候超涨,跌的时候超跌。在短时期内,新能源不足以完全替代传统能源。可能到2050年,风电和光电能占到能源版图的半壁江山,但煤炭仍然会在中国一次能源消费中占比超过50%,只是相对值的下降,由过去的67%逐步降至50%。
煤炭、石油、天然气三者在全球的能源消耗中,煤炭占比仍然是30%。所以我认为,传统行业现在遇到的问题是阶段性的,而作为银行需要在这个现象背后寻找一些规律。
记者:银行的判断有哪些具体的指标吗?
樊位洲:从宏观领域看,主要是由经济周期造成的,繁荣时期社会需求增加,价格上涨吸引了更多投资,进而导致供大于求;之后突破临界点走向萧条,价格下跌,各方投资不断退出,又出现新的短缺。因此银行要保持理性,整个世界经济发展不会一路萧条下去,特别是在中国,传统能源的增长还有很大的空间。
从微观来看,“十三五”仍然把发展作为第一要务,没有把调整结构作为第一要务,所以全国重点仍然是发展经济。现在全国煤炭行业95%亏损,我认为主要问题是供应,煤炭的核心是在于能否健康发展。现今矿井太多,产业集中度太低。在去产能的过程中,如果这个问题得到解决,健康的企业活下来,效益差的企业关掉,行业发展将有效改善。
“有保有压”支持煤炭企业
记者:作为矿产金融机构,对煤炭和钢铁企业去产能或缓解债务问题有什么举措?
樊位洲:行业困难时,银行信贷政策可以稍微积极一点,不要釜底抽薪,这也是我们针对煤矿行业提出的“逆周期交易成本集约型银企关系”。我们从2013年后就采取了“有保有压”政策,支持区域龙头企业,补给融资性现金流,追求可持续发展。我认为国家的金融体系应该结构化,大银行支持大行业、大企业,小银行支持小行业、小企业,地方银行支持地方的企业,避免人为加大经济周期的波动。
记者:诸如煤炭、钢铁等行业在平安的信贷规模占多少?
樊位洲:约为1000多亿,原因是我们从2013年时才开始大规模进入煤炭行业,相当于在这个行业的低谷时期进入,我认为在行业低谷时进入符合投资的理性。其次,我们的增长是有选择的增长,支持绿色发展、可持续发展、安全发展,支持世界性的龙头企业,在其最需要资金的时候给予帮助,我认为只有淘汰落后企业才能促进行业健康发展。
愿更多支持新能源领域的靠谱者
记者:刚才您讲金融机构对传统能源投资比较谨慎,那在新的经济环境下,平安对新能源投资态度是怎样的?
樊位洲:新兴行业的经济成长性和技术风险性并存,我们对新能源行业长期的成长性有信心,但对它的技术风险也给予高度关注。实际操作中,我们列了一个名单制的服务政策,选取新能源行业里企业管理制度和技术比较先进、产品有一定的规模并且在全球有一定地位的优质企业给予资金支持。
近年来,受经济发展步入新常态、能源结构调整、降低碳排放等多重因素影响,煤炭需求大幅下降,供给能力持续过剩。
煤炭产能过剩也传导 到金融体系。随着煤炭企业亏损面积进一步扩大,且销售及回款难度加大等因素使得行业内企业经营获现能力减弱,偿债指标弱化,煤炭企业信用风险进一步上升。 近来, 有关各大银行收紧对煤炭行业信贷政策的消息更是频频见诸报端。银行业如何看待身处困境的煤炭行业?对煤炭行业的支持有哪些变化?本报记者就此专访了平安银 行能源矿产金融事业部总裁樊位洲。
煤炭行业的问题是阶段性的
记者:当下煤炭行业走入困境,您认为这种困境是暂时的还是长期的?
樊 位洲:基础能源在相当长的时间内,还是人类长远经济发展通向丰裕社会的物质保障。当前大宗商品价格下行是经济周期触及底部的一个过度反映,大宗商品往往在 涨的时候超涨,跌的时候超跌。在短时期内,新能源不足以完全替代传统能源。可能到2050年,风电和光电能占到能源版图的半壁江山,但煤炭仍然会在中国一 次能源消费中占比超过50%,只是相对值的下降,由过去的67%逐步降至50%。
煤炭、石油、天然气三者在全球的能源消耗中,煤炭占比仍然是30%。所以我认为,传统行业现在遇到的问题是阶段性的,而作为银行需要在这个现象背后寻找一些规律。
记者:银行的判断有哪些具体的指标吗?
樊 位洲:从宏观领域看,主要是由经济周期造成的,繁荣时期社会需求增加,价格上涨吸引了更多投资,进而导致供大于求;之后突破临界点走向萧条,价格下跌,各 方投资不断退出,又出现新的短缺。因此银行要保持理性,整个世界经济发展不会一路萧条下去,特别是在中国,传统能源的增长还有很大的空间。
从 微观来看,“十三五”仍然把发展作为第一要务,没有把调整结构作为第一要务,所以全国重点仍然是发展经济。现在全国煤炭行业95%亏损,我认为主要问题是 供应,煤炭的核心是在于能否健康发展。现今矿井太多,产业集中度太低。在去产能的过程中,如果这个问题得到解决,健康的企业活下来,效益差的企业关掉,行 业发展将有效改善。
“有保有压”支持煤炭企业
记者:作为矿产金融机构,对煤炭和钢铁企业去产能或缓解债务问题有什么举措?
樊 位洲:行业困难时,银行信贷政策可以稍微积极一点,不要釜底抽薪,这也是我们针对煤矿行业提出的“逆周期交易成本集约型银企关系”。我们从2013年后就 采取了“有保有压”政策,支持区域龙头企业,补给融资性现金流,追求可持续发展。我认为国家的金融体系应该结构化,大银行支持大行业、大企业,小银行支持 小行业、小企业,地方银行支持地方的企业,避免人为加大经济周期的波动。
记者:诸如煤炭、钢铁等行业在平安的信贷规模占多少?
樊 位洲:约为1000多亿,原因是我们从2013年时才开始大规模进入煤炭行业,相当于在这个行业的低谷时期进入,我认为在行业低谷时进入符合投资的理性。 其次,我们的增长是有选择的增长,支持绿色发展、可持续发展、安全发展,支持世界性的龙头企业,在其最需要资金的时候给予帮助,我认为只有淘汰落后企业才 能促进行业健康发展。
愿更多支持新能源领域的靠谱者
记者:刚才您讲金融机构对传统能源投资比较谨慎,那在新的经济环境下,平安对新能源投资态度是怎样的?
樊 位洲:新兴行业的经济成长性和技术风险性并存,我们对新能源行业长期的成长性有信心,但对它的技术风险也给予高度关注。实际操作中,我们列了一个名单制的 服务政策,选取新能源行业里企业管理制度和技术比较先进、产品有一定的规模并且在全球有一定地位的优质企业给予资金支持。
记者:在传统能源及新能源领域,银行是否有定位上的侧重?
樊 位洲:我们的定位比较清晰,既要支持传统能源领域的龙头企业,也要支持新能源领域的靠谱者,但这种支持需要按照商业原则。我们对一个行业的判断既有一个大 方向,又有相对的灵活性。新能源行业我是支持的,但光伏行业是支持上游的制造业还是下游的产业、是支持光电还是风电,这些要根据形势变化来灵活调整。相对 来说,微观决策要求我们保持对市场的高度敏感,不断做出相应决策的调整,但总方向是支持这个行业。我希望未来我们能源矿产金融事业部的金融资产分布在传统 行业和新兴行业之间逐步达到平衡,因此我们对新能源行业的服务力度只增不减。
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