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重在并购升级

不久前，江西萍乡萍安钢公司作为去产能企业代表，拆除了420立方米高炉。前期江西全省已陆续拆除电炉及转炉8座，累计退出粗钢产能433万吨。此次420立方米高炉的拆除，退出生铁产能50万吨，标志着“十三五”期间江西省与国家签定的目标任务提前4个月全面完成。

徐志新表示，“力挺”去产能政策。“我相信，国家的政策肯定不是要我们这个行业完蛋，而是希望这个行业越来越好，希望通过兼并重组等模式，使优质的、有竞争力的企业越来越多。”同时，他希望相关部门对于过剩产能领域的兼并重组给予更多政策支持。“坦白地说，现在我们这些想要继续往下走的企业真是身处冰与火的煎熬。我们有先进的技术和管理模式，自信能将这些优势传递下去，但因为政策不明朗，一些兼并计划只能暂时搁置。”

类似的声音，中国证券报记者在采访煤炭、钢铁企业的过程中也听到不少。企业负责人担忧化解过剩产能过程中仅仅是“一压了之”。有些地方简单将压减任务目标分解，对产业实际发展考虑不周，好坏不分，一压了之。不少地方在压减过剩产能时，不考虑企业市场竞争力、生产经营、节能环保等实际情况，强行摊派指标。在这种情况下，可能削弱某些合法合规、效益良好企业的竞争力，甚至将其彻底压垮。

中国钢铁工业协会副会长迟京东直言，通过兼并重组实现脱困升级才是最终目标。“为什么把钢铁和煤炭这两个行业单独拿出来?因为它们比较典型，影响面比较大，关联度比较高。如果钢铁和煤炭的供给侧结构性改革和化解产能过剩能够做出示范效应来，其他行业的问题就会迎刃而解。”

《关于支持钢铁煤炭行业化解产能实现脱困发展的意见》明确，对符合国家产业政策，积极主动去产能、调结构、转型发展、有一定清偿能力的钢铁和煤炭企业，可在做好贷款质量监测和准确分类的前提下，实施调整贷款期限、还款方式等债务重组措施，帮助企业渡过难关。在坚持市场化原则、完善偿债保障措施的基础上，支持钢铁、煤炭企业发行公司信用类债券用于调整债务结构。此外，对兼并重组企业实行综合授信。完善并购贷款业务，扩大并购贷款规模，合理确定贷款期限和利率，支持具有比较优势的企业和地区整合行业产能。支持钢铁、煤炭企业利用资本市场开展兼并重组。支持地方发展产业基金等各类股权投资基金。鼓励证券公司、资产管理公司、股权投资基金以及产业投资基金等参与企业兼并重组，为企业提供多方位的融资服务。

王志刚表示，山西银监局积极推动对具备兼并条件的煤炭企业，实行并购重组综合授信，完善并购贷款业务，扩大并购贷款规模，支持优质煤企整合行业产能。同时，通过转换授信品种、延长贷款期限、调整还款计划、变更授信主体等方式为企业办理债务重组，帮助企业渡过难关。截至目前，山西省银行业金融机构为已成立银行债委会的109户煤炭企业办理债务重组金额13.16亿元，发放用于支持煤炭企业兼并重组等并购贷款余额28.7亿元。

山西银监局要求银行业金融机构将有限的信贷资源配置到煤炭行业最需要的地方去，积极对接优质煤炭集团多元产业协调发展模式，大力支持煤电一体化、煤焦化一体化、煤电铝一体化、煤电化一体化、煤化工一体化等延伸产业链转型升级项目，助力煤炭产业新型化、多元化协调发展。截至目前，投向煤炭延伸产业链转型升级项目贷款余额192亿元，较年初新增6.6亿元。

多位券商分析人士称，8月以来，去产能速度明显加快，去产能计划超预期，未来钢铁、煤炭行业的基本面将持续改善。

不管是银行还是企业，都盼望着阵痛能早点过去。

债委会助力

“那个时候不仅是我，我们董事长也是一样，每天不是在银行，就是在去银行的路上。没办法，今年整个行业都得熬。”回忆几个月前奔波在各家债权银行的日子，徐志新如是说。

今年1-8月，萍钢公司实现销售收入131亿元;实现利税16亿元，其中利润总额9.3亿元，实现税金6.8亿元，上交税金6.6亿元。最新数据显示，1-7月，萍钢公司在中钢协全国企业排名中，利润总额7.4亿元，排名第5位;吨材利润148元/吨，排名第6位;主要产品非合金中板、低合金中板的制造成本均排名行业榜首。

就是这样一家看上去还算不错的企业，在钢铁行业进入寒冬之际遭遇了银行的快速抽贷。徐志新说：“我们一开始资金链是正常的，但年初的两个月银行就收回了15亿元贷款。我们企业1个月的销售收入是6亿元，像这样抽贷，换成哪家企业都受不了吧?就好像让一个人献血，肯定不能天天逼他去献，否则造血功能跟不上。”

在资金“压力山大”之际，萍乡钢铁找到各相关部门，随后就有了江西省内第一家债权人委员会的诞生，萍乡钢铁的资金链状况不久也恢复正常。随后的8月3日，14家债权银行与萍钢公司共同签署《萍钢公司银行债权人委员会合作协议备忘录》，约定各债权银行承诺通过采取扶持性和维护性措施，将萍钢公司用信总额稳定在85亿元的合理水平。融资总额一年核准一次，如遇重大突发事件，即时启动重新核准程。

江西银监局发言人龙世峰说，债委会按照“一企一策”的原则改进完善信贷政策。各债委员会还要协调其成员单位通过优化流程、简化手续、降低成本等措施，增进银企间的互利合作，降低企业协调成本等。

除了企业切实获得好处外，这一次，各家商业银行也从以往的竞争关系转为竞合关系。江西银监局相关负责人表示，目前江西省已成立413家债委会，涉及贷款余额近3000亿元，主要覆盖三类企业，即高风险企业、暂时困难企业、区域金融重要性企业。在示范作用之下，债委会的成立由监管部门引导转为银行、企业自发的市场化行为。银行企业抱团取暖，一方面可以避免所谓的中国式“抽贷”，另一方面也能避免以往多头授信导致的企业盲目扩张。

在河南银监局副局长张春看来，现在银行业帮困难企业实际上就是帮银行业自己，因为债委会涉及贷款总量超过9000亿元，哪怕只有1%的不良产生，对河南银行业影响也将是巨大的。针对去产能攻坚任务，河南首批确定对债务规模在3亿元以上且3家以上债权银行的535家客户组建债委会，涉及贷款余额9057.88亿元，占河南银行业对公贷款余额的45%。到年底以前，河南将着力推动对全省1亿元以上3亿元以下规模、3家以上债权行的770家客户债委会的组建。

作为煤炭大省，山西银监局指导银行业对辖区230户融资金额较大、有3家及以上债权银行的企业组建债权人委员会，其中煤炭企业债委会109个。山西银监局局长张安顺表示，对业绩下滑、流动资金有困难，但响应国家号召、主动去产能、仍维持生产的煤炭企业，给予续贷政策支持。截至目前，山西省银行业金融机构共为已成立银行债委会的109户煤炭企业办理转贷续贷1.07万笔、金额418亿元，已成立债委会的七大煤炭集团本部及其部分成员企业基本保持存量融资到期接续;向已成立债委会的109户煤炭企业提供表内外融资余额2154亿元，较年初增加54亿元。

投稿与新闻线索：陈女士微信/手机：13693626116 邮箱：chenchen#bjxmail.com（请将#改成@）

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